简单讲一下OTC交易的注意事项，先从导致冻卡的根源说一下，众所周知，黑钱主要来源渠道为：1. 电信诈骗、菠菜和跑分等资金2. 不正规交易所上线的传销币或者各种盘子说到这里，可能会有人问，为啥我进行OTC交易后，过了很久都可能出现冻卡问题，这里我来说明一下，OTC交易出现冻卡问题是有很严重的滞后性的，是因为大家进行法币交易收到的钱即使是通过非法渠道获得的赃款，但是因为受害者暂时未发现自己被骗，没有第一时间前往公安机关去报案，所以此时，还不能定义为我们口中说的“黑钱”，直到有一天，杀猪盘关门跑路了，受害者恍然大悟，“卧槽，我被割了”，然后才知道去报案，直到警察叔叔立案调查后，才会查到我们头上，后面才会导致大家被冻结。所以这个问题，是全行业都难以解决的问题，虽然各大交易所一直在努力提高自身平台的风控，最主要的其实还是想通过这种方法去震慑住犯罪分子，从这里看其实大家就明白了，币安的N+1提现的最大作用其实就是震慑，因此对于做到真正的安全，这条路还需要走很远要知道，在OTC市场，要说交易量最大的币种，那肯定是大家熟知的USDT，其次才是比特币，粗略估计，U和BTC的占有率大概在OTC市场占有99%的交易量，而U的交易量最大，因为稳定币有很多其他币做不到的天然稳定性，可以用来资产保值、交易、避险，那么USDT是我们喜欢的，也是犯罪分子喜欢的，所以冻卡的主要来源还是USDT区这里就在给大家讲讲OTC交易的注意事项：1. 出入金要准备专卡专用，资金流动是会感染的，互相转账，只会导致自己的卡全部被冻结，给自己图增烦恼，并且，切勿使用工资卡，这样出金被冻结后，不仅影响到自己的生活还会影响到工作2. 使用银行卡去做出金准备前，应该先测试一下自己的银行卡是否仍然可以正常使用，不要事后拍断大腿，小心使得万年船3. 在交易所进行交易时，我们有的时候会发现盘一价格和其他价格比特别突出，这种情况的商家，一般都来路不正，虽然交易所有对商家的审核和平台风控尽责的义务，还是会被人抓住可乘之机，反洗钱是银行都解决不了的问题，我们也不能强加给交易所4. 对于商家的筛选，一般来说，时间越久的商家越安全，能在这个市场活下去的肯定都有两把刷子，和这类商家交易，能极大的降低风险，这大概是属于中年男人的稳健吧，千万别为了贪图价格去和那些新认证的商家交易5. 一切交易都应在OK和火币该类大平台去交易，出现问题可以随时联系他们调证和协助警方配合解决，切勿在微信和场外群交易，不然出了问题可能自己会背上这个年纪不该有的罪名6. 法币交易后，千万不要提现金，物理隔离很容易导致上门，警察叔叔询问你的时候，会让自己很被动7. 最后一个就是关于解冻的，当发现自己的银行卡被冻结时，应当先耐心等待三天，如果三天后还是没有解冻，弟弟建议大家应该主动积极的去联系警方，一般来说，有正经工作并且行为良好的币友们，还是很容易解冻的，除此之外还有一个办法，就是退钱，如果在涉案金额不多并且自己急需解冻的前提下，退钱其实也是一个比较不错的解决办法（前提是退钱不应以退赃的名义去处理）还有一个就是大家比较关心的反向冻结，经常有人听到后会吃一鲸，其实这个大家倒是无需担心，94之后，我遇到反向的案件，基本上寥寥无几，一两年可能才有一次，并且波及到的人查清楚会很快解冻，其实大部分人被冻结的主要原因还是因为交叉感染这些就是OTC交易小白们经常会踩的坑，大家在交易的时候，注意一些完全可以规避掉很多风险，在这个市场想赚到大钱，首先应该让自己去活下去，别最后没有死在合约手里反而被XQ的给安排了。如果已经冻卡，建议按以下步骤处理：1、联系冻卡所在银行，查明自己的卡是因为什么原因被什么人冻结，一般会查到是某个外地的派出所之类的；2、银行这边也帮不了你，你需要联系冻结你卡片的单位，联系并询问，如实说明情况。一般会让你去当面聊或者让你等待；3、如果不方便实地拜访，那么只能等待。而且实地拜访也不一定能解决问题。一般选择等待，然后在过程中可以时不时联系冻卡机构了解进展情况。4、可能过几个月某一天就会解冻，也可能要很久。总之等，耐心。