6 月 29 日,又到了全国反诈宣传日,因为罗翔老师的出现,法律这一领域在中文互联网上热度空前。
其实很多人会觉得自己离诈骗很远,因为生活在互联网下我们一直保持很强的警惕心,但随着个人隐私被泄露得越来越频繁,我们有可能会不自知地进入诈骗份子视线,尤其在金融领域。
这里有一份欧科云链安全团队与律动 BlockBeats 共同出品的《反诈考卷》,看看你的反欺诈能力,究竟有多高。
一、单选题
(共 10 题,每题 5 分)__
01
张三看到共享单车上一则广告,只要去办理银行卡、电话卡,然后申办营业执照和对公账户,每办一套卖给别人转账就可以得到 3000 元奖励金。张三觉得买卖不错决定尝试,张三可能会?
如果这份考卷拿满分,就没人能骗得了你
A. 大赚一笔,走上人生巅峰
B. 实事求是
C. 犯帮信罪,成为阶下囚
D. 啥事也没有,做大做强
答案
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C,解析:洗钱诈骗
02
李女士与丈夫感情不和,沉溺交友软件,认识了差点犯帮信罪的男子张三,张三向李女士推荐一个炒黄金期货的不知名网站,李女士将信将疑地投了两万余元,果真赚钱!李女士成功提现 3 万。于是,张三让李女士别错过机会,借钱投资赚大钱,李女士要求视频聊天,张三以“保持感情的神秘感”等理由推脱,你认为李女士应该怎么做?
如果这份考卷拿满分,就没人能骗得了你
A. 谨慎投资,报警举报张三与该网站
B. 放开认知,鼓动亲戚朋友一起投资、共同致富
C. 大胆爱,和张三奔现
D. 保守投资,取出银行卡里 50% 的钱投资
答案
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A,解析:社交诈骗
03
被李女士举报的张三接到一个自称是公安局打来的电话,直接报出张三的身份证号,告知张三涉嫌洗钱,已经立案,请与马科长联系处理,“马科长”随即来电要求加张三微信私聊解决,张三确定自己没有洗钱行为,对方告知是银行卡信息泄露,为保证张三资金安全,给了张三一个账户,让张三把钱转到这个账户上,这时张三该怎么做。
如果这份考卷拿满分,就没人能骗得了你
A. 打 110 问马科长是不是公安人员
B. 将自己的资金转移到马科长提供的账户上
C. 及时打电话咨询银行,有必要的话先请求冻结账户再处理
D.A 和 C 都对
答案
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D,解析:冒充公安机关诈骗
04
接完冒充公安机关电话的张三接到一个自称是券商客服打来的电话,告诉张三他们邀请股票专家分析市场走势,想加张三的微信以便邀请加入讨论群学习,跟着专家投资,以下哪种操作会让张三被骗到血本无归,想去送外卖都买不起电动车?
A. 反杀核实,我就是这个公司的员工,我怎么没听说
B. 询问对方专家是谁,核实专家真实性
C. 这种电话接到不止一次了,果断挂
D. 非常感兴趣,期待跟老师学习早日暴富
答案
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D,解析:金融交易诈骗
05
“你买的快递件丢了。”刚刚接完两通电话的张三在网上购买了一本书的第二天,他接到一个电话自称是快递公司的电话,对方答应双倍赔偿,不过流程需要他从自己的账户先把钱转到他们公司账户,公司再连赔偿的钱还给他,这时张三应该怎么办?
A. 怀疑赔偿流程,去官网查询物流细节
B. 流程太麻烦,快递不要了
C. 答应赔偿条件,并将自己钱按照提示转到该公司账户
D. 要求对方赔偿,资金不足也去借
答案
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A,解析:冒充快递小哥诈骗
06
已经把手机关机的张三的女朋友在她妈妈的推荐下,投资了一种虚拟货币,可买入后价格就不断下跌,指导投资的老师还不断告诉她们跌了要持续买入,再不买就买不到了,发展新的下线一起买入,结果是越买越跌,以至于张三女朋友找他借钱加仓,请问张三该怎么办?
A. 自己的女朋友,贷款卖血也要找钱给她加仓
B. 决定了解情况,听了他女朋友介绍后觉得不参与对不起家人
C. 觉得很痛心,可是没钱只能含泪分手
D. 找到项目核查具体业务,创始团队,将亏钱疑点整理好寻求警方帮助
答案
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D,解析:传销诈骗
07
分手后的张三收到一条短信:尊敬的用户,你的账户存在风险已被限制,请点击链接登录申请解决风险问题,以下哪种操作方式张三绝对不能实行?
如果这份考卷拿满分,就没人能骗得了你
A. 号码不认识,垃圾短信果断删除
B. 担心账户出问题,登录官方网检查
C. 点击登录这个网址检查账户
D. 联系客服核实账户被限制是否属实
答案
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C,解析:钓鱼诈骗
08
把手机停机的张三刚毕业,一个同学告诉他,他的哥哥所在的公司要上市了,作为内部员工,可以凭借关系拿到一些原始股份,参与就 100% 赚钱,多少钱都可以投资,收到同学的这个推荐后,张三应该怎么办?
A. 积极入场,把钱转给同学参与投资
B. 股票是合法的投资渠道,又是稳赚买卖,参与投资
C. 自己先查询该公司具体业务、上市时间表,以及招股书等资料后,再决定是否参与
D. 相信同学不会坑自己,拿钱给他投资
答案
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C,解析:原始股诈骗
09
刚刚与同学绝交的张三听说投资虚拟货币收益极高,加入了一个社群,认识了王某,两人相熟后王某告诉张三,他通过关系获得 xx 项目份额,且不久后将上线美国知名交易平台,邀请张三一同“发财”,张三很是心动,将数十万积蓄转给王某请其帮忙“代投资”该项目,然而数日之后,张三发现王某已删除微信好友,投资款也打了水漂,你认为张三受骗的原因有哪些?
A. 过于相信素未谋面的“网友”,并与其交心
B. 存在投机心理,希望赚快钱
C. 不了解风险就盲目参与投资
D. 以上 A、B、C 都是
答案
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D,解析:代投诈骗
10
心如死水的张三喜欢看电影,经常在社交媒体群里和网友讨论电影,一天一位陌生人从群里加了他,跟他聊电影投资市场,对方称近期有一部国内大牌明星领衔主演电影在筹备期,片方在筹集资金,他有内部资源拿到 20% 的份额,预计票房 10 亿,预计有 5 倍的汇报,这时李磊不应该?
A. 查明星及其团队是否有该影片宣发
B. 查电影剧本是否有备案
C. 投资回报高,参与投资
D. 通过朋友咨询片方
答案
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C,解析:电影融资诈骗
二、判断题
(共 10 题,每题 5 分)__
01
2020 年全国人民平均每人每天被骗不到 1 毛钱。
答案
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正确
02
接到自称警方的陌生电话、短信、邮件时,完全信任,根据对方要求提供验证码、身份证号、账户 ID 等重要信息。
答案
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错误
03
96110 打来的电话你一定要相信,因为这是反电信网络诈骗专用号码。
答案
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正确
04
中国人民银行发行的电子货币已经开始试点使用了,它叫 DC/EP。
答案
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正确
05
初级投资者在网上查询资料时,应该谨慎对待自称专家、分析师推荐的投资标的。
答案
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正确
06
区块链技术是分布式信任网络,能够在预防性反欺诈领域发挥效用。
答案
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正确
07
欧科云链集团推出的区块链安全工具叫做链上天眼。
答案
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正确
08
区块链具有匿名性,加密货币被骗损失后绝对无法找回。
答案
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错误
09
2021 年,中国香港发生了一起电信诈骗案件,受害人被骗 2.5 亿港币,在这起案件中,骗子不但经常打电话给受害人,甚至还派了一名特派员上门协助转账,这种诈骗属于冒充公检法诈骗。
答案
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正确
10
公安部、最高检、最高法联合发布《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见(二)》规定,收购、出售、出租他人手机卡、流量卡、物联网卡 20 张以上的就可以入刑。
答案
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正确
2021
6.28
能力自测
60 分以下:倔强青铜,你的人身和财务急需受保护
60–80 分:永恒钻石,还需要多多加强,升级打怪
80 分以上:反诈王者,有能力保护身边人